| Form of studies |
Bachelor |
| Title of the study programm |
Management in international business |
| Title in original language |
Ieguldījumu stratēģijas efektivitāte vidējās izmaksas vērtības noteikšanā. |
| Title in English |
Effectiveness of Dollar-Cost averaging as an Investment strategy. |
| Department |
Riga Business School |
| Scientific advisor |
Ronalds Cinks |
| Reviewer |
Edgars Voļskis |
| Abstract |
Šajā darbā tiek pētīta vidējo izmaksu ieguldīšanas (Dollar-Cost Averaging – DCA) efektivitāte salīdzinājumā ar vienreizēju ieguldīšanu (Lump-Sum Investing – LSI), kā divām no privāto un korporatīvo investoru visbiežāk izmantotajām stratēģijām. Kamēr vienreizējā ieguldīšana (LSI) nozīmē visas summas ieguldīšanu vienā reizē, DCA stratēģija paredz ieguldīt noteiktu summu regulāros intervālos, neatkarīgi no tirgus apstākļiem. Pētījumā tiek vērtēts, kā katra stratēģija darbojas dažādos ieguldījumu periodos (no 3 mēnešiem līdz 10 gadiem), izmantojot vēsturiskos datus no S&P 500 akciju tirgus indeksa.
Tiek analizēti simulēti ieguldījumu scenāriji, lai novērtētu ar risku koriģētu atdevi, izmantojot izvēlētus galvenos rādītājus, piemēram, vidējo atdevi, maksimālos zaudējumus un peļņu, standartnovirzi un Šarpa koeficientu. Rezultāti parādīja, ka, lai gan LSI stratēģija sniedz augstāku atdevi augoša tirgus apstākļos, pateicoties lielākai tirgus pakļautībai, DCA nodrošina stabilāku sniegumu, īpaši laikā, kad tirgū valda augsts svārstīgums un vērtības kritumu tendences.
Pētījuma noslēgumā secināts, ka, lai arī nav vienas vislabākās stratēģijas, DCA kalpo kā piesardzīga pieeja investoriem ar zemāku riska noturību vai tiem, kuri investē neprognozējamu tirgu laikā. Rezultāti sniedz arī praktisku ieskatu privātajiem investoriem un finanšu konsultantiem, kuri vēlas optimizēt ieguldījumu rezultātus, balstoties uz individuālām riska vēlmēm un tirgus apstākļiem. |
| Keywords |
vidējo izmaksu ieguldīšana, vienreizēja ieguldīšana, ieguldījumu stratēģija, ieguldījumu veidi, tirgus svārstīgums, riska analīze, S&P 500. |
| Keywords in English |
dollar-cost averaging, lump sum investing, investment strategy, investment types, market volatility, risk management, s&p 500. |
| Language |
eng |
| Year |
2025 |
| Date and time of uploading |
14.04.2025 11:21:09 |
